UE: Norme mai stricte pentru spălarea banilor prin intermediul criptomonedelor

Reprezentanții statelor UE și ai Parlamentului European au ajuns la un acord privind noile măsuri în cadrul unor negocieri care s-au încheiat joi.

"Este o zi bună pentru cetățenii și întreprinderile din UE, dar o zi proastă pentru oligarhi și teroriști", a declarat Eero Heinaluoma, unul dintre legislatorii care au luat parte la negocieri, conform Reuters.

UE dispune de mult timp de norme împotriva spălării banilor, dar acestea erau aplicate diferit în fiecare stat membru, ceea ce a facilitat dezvoltarea infracțiunilor transfrontaliere.

Danske Bank a aflat în 2018 că plăți suspecte în valoare totală de 200 de miliarde de euro din Rusia și din alte părți au trecut printr-o sucursală din Estonia a evidențiat necesitatea de a îmbunătăți cooperarea transfrontalieră.

Ce propune noul acord

Acordul de joi introduce un regulament unic al UE pentru combaterea spălării banilor în întregul blocul comunitar, completând o măsură care includea o nouă autoritate UE de combatere a spălării banilor (AMLA), inițiată luna trecută.

Cel mai recent acord conferă AMLA, a cărei locație nu a fost încă stabilită, competența de a interveni în cazul în care un stat membru este prea lent în combaterea spălării banilor.

De asemenea, acesta extinde domeniul de aplicare a normelor de combatere a spălării banilor pentru a include criptomonedele, comercianții de bunuri de lux, cluburile și agenții de fotbal, precum și vizele "de aur" acordate de unele state UE în schimbul investițiilor în proprietăți.

Scopul este de a verifica de unde provin fondurile pentru achiziții și dacă cumpărătorul face obiectul unor sancțiuni ale UE.

Furnizorii de servicii de criptomonede trebuie să efectueze verificări ale clienților care efectuează tranzacții în valoare de 1.000 de euro sau mai mult și să raporteze activitățile suspecte. Societățile transfrontaliere de active cripto trebuie să facă verificări suplimentare.

Comercianții de bunuri de lux, de metale prețioase, bijutierii și orfevreii vor trebui, de asemenea, să facă verificări ale clienților. Statele membre pot adăuga cluburile și agenții de fotbal profesionist începând din 2029.

De asemenea, va exista o limită maximă de 10.000 de euro la nivelul UE pentru plățile în numerar, ceea ce va face mai dificilă spălarea banilor de către infractori, se arată în comunicat.

Firmele care intră sub incidența noilor norme vor trebui să identifice și să verifice persoanele care efectuează tranzacții ocazionale în numerar între 3.000 și 10.000 de euro.

"Unul dintre obiectivele noastre cheie a fost să ne asigurăm că infractorii cu gulere albe nu vor mai putea să își spele banii prin achiziționarea de mașini scumpe, iahturi și avioane private", a declarat Paul Tang, un deputat care a participat la negocieri.

  Fiți la curent cu ultimele noutăți. Urmăriți DCBusiness și pe Google News

Ţi s-a părut interesant acest articol?

Urmărește pagina de Facebook DCBusiness pentru a fi la curent cu cele mai importante ştiri despre evoluţia economiei, modificările fiscale, deciziile privind salariile şi pensiile, precum şi alte analize şi informaţii atât de pe plan intern cât şi extern.