Ar trebui să ne temem de conflictele geopolitice când investim la bursă?

Totuși, deși conflictele internaționale îi pot înfricoșa pe investitorii, sunt ele o justificare suficientă pentru a evita complet piețele financiare? Pentru a răspunde la această întrebare, merită amintită celebra afirmație a legendarului Warren Buffett: „Fiți temători când ceilalți sunt lacomi și lacomi când ceilalți sunt temători.” Aceste cuvinte capătă o semnificație profundă la o analiză a impactului real al crizelor geopolitice asupra piețelor financiare.

Cum influențează, totuși, conflictele geopolitice bursele, de ce nu ar trebui ele să dicteze deciziile de investiții pe termen lung și care ar fi abordarea corectă pentru a naviga prin aceste ape tulburi.

Frica domină pe termen scurt

Conflictele geopolitice creează incertitudine, iar piețele financiare detestă incertitudinea. Exemple concrete: invazia Ucrainei de către Rusia, tensiunile comerciale dintre SUA și China sau recentele crize din Orientul Mijlociu. Aceste evenimente au generat o volatilitate accentuată pe piețele financiare, cu scăderi bruște ale indicilor bursieri, alimentate de reacții emoționale.

Cu toate acestea, este esențial de subliniat că aceste reacții sunt adesea de scurtă durată. Investitorii intră în panică, vând masiv, iar piețele se ajustează rapid înainte de a-și relua traiectoria ascendentă. Warren Buffett, fidel filozofiei sale investiționale, a subliniat mereu importanța unei viziuni pe termen lung. El reamintește mereu că nici un război, nici o criză sau conflict major nu a împiedicat bursa să genereze randamente semnificative pe termen lung. „Dacă ați fi investit în 1942, în cel mai negru moment al celui de-Al Doilea Război Mondial, astăzi ați fi incredibil de bogat”, subliniază, de fiecare dată când are ocazia, unul dintre cei mai respectați investitori ai lumii.

Astfel, în loc să privim conflictele ca pe un motiv de a evita piața, ele pot fi văzute ca oportunități pentru investitorii pregătiți să gândească pe termen lung.

Efectele se estompează în timp

Iar cifrele confirmă spusele lui Buffett. Piețele financiare au traversat perioade de războaie mondiale, șocuri petroliere, atentate teroriste și instabilități politice majore. Cu toate acestea, indicele S&P 500 a înregistrat o performanță medie de aproximativ 11,5% pe an începând din 1945.

Un exemplu elocvent este criza rachetelor din Cuba, din 1962, când Dow Jones a pierdut aproape 20% în doar câteva luni. Totuși, investitorii care au avut răbdarea să își păstreze pozițiile au văzut cum investițiile lor s-au redresat rapid după ce criza a trecut. În mod similar, după atacurile teroriste din 11 septembrie 2001, Wall Street a suferit o corecție bruscă, însă piețele și-au revenit în doar câteva săptămâni.

Aceste exemple demonstrează că, deși piețele reacționează cu volatilitate pe termen scurt, ele tind să se ajusteze și să se concentreze pe fundamentele economice pe termen lung. Crizele, oricât de grave ar părea, nu distrug capacitatea de creare a bogăției de către companii, în special a celor care au modele economice solide.

Opțiuni de investiții 

Investițiile pe piața bursieră reclamă abilitatea de a distinge un semnal de zgomot. Conflictele geopolitice creează mult zgomot: titluri alarmiste, previziuni pesimiste și mișcări de panică. Însă semnalul real se bazează pe capacitatea companiilor de a genera profituri pe termen lung.

Warren Buffett a subliniat de nenumărate ori că este imposibil să prezici mișcările pieței pe termen scurt sau efectele exacte ale unui eveniment geopolitic. El recomandă că trebuie evitat „market timing-ul” (sincronizare perfectă a pieței), este necesară doar identificarea companiilor de calitate, cu avantaje competitive solide și sustenabile, apoi să le achiziționezi la un preț rezonabil.

În plus, investitorii trebuie să își amintească faptul că piața bursieră este un mecanism de anticipare. Piețele integrează rapid informațiile disponibile despre conflictele geopolitice și ajustează prețurile în consecință. Prin urmare, încercarea de a „bate piața” reacționând instinctiv la aceste evenimente se dovedește adesea o strategie perdantă.

Concluzie

Teama de conflicte geopolitice atunci când investești la bursă este naturală, dar deseori contraproductivă. Deși piețele sunt volatile pe termen scurt, ele și-au dovedit rezistența pe termen lung. În loc să-ți pierzi calmul, adoptă o abordare inspirată de Warren Buffett: rămâi rațional, diversifică-ți portofoliul inteligent, gândește pe termen lung și consideră perioadele de criză ca oportunități, nu ca amenințări.

Pe piața bursieră, nu geopolitica îți determină performanțele, ci abilitatea ta de a-ți păstra serenitatea în fața incertitudinii. După cum spunea Buffett, „Previziunile îți pot spune multe despre cei care le fac, dar nu îți spun nimic despre viitor.” Iar dacă ar fi să transmit o lecție durabilă fiecărui investitor, aceasta ar fi: fii propriul tău consilier și formează-ți propriile convingeri.

  Fiți la curent cu ultimele noutăți. Urmăriți DCBusiness și pe Google News

Ţi s-a părut interesant acest articol?

Urmărește pagina de Facebook DCBusiness pentru a fi la curent cu cele mai importante ştiri despre evoluţia economiei, modificările fiscale, deciziile privind salariile şi pensiile, precum şi alte analize şi informaţii atât de pe plan intern cât şi extern.