Escrocheriile cu criptomonede au explodat în Statele Unite

Autor: Simona Haiduc
Data publicării:
Pierderile oamenilor sunt de ordinul milioanelor de dolari
Pierderile oamenilor sunt de ordinul milioanelor de dolari
Peste 46.000 de persoane au anunțat că au pierdut în total peste 1 miliard de dolari în criptomonede de la începutul anului 2021, potrivit unui raport al Comisiei Federale pentru Comerț (FTC).

Atât în SUA, cât și în Europa, interesul retailerilor pentru criptomonede este în creștere. Potrivit unor estimări recente ale Rezervei Federale (Fed) și ale Băncii Centrale Europene (BCE), 10% dintre europeni și 12% dintre americani dețin criptomonede.

La fel ca în cazul oricărui activ (financiar sau de altă natură), deținătorii de criptomonede pot cădea victime ale escrocheriilor. Cel mai recent raport al Comisiei Federale pentru Comerț (FTC) arată o creștere bruscă a escrocheriilor legate de criptomonede începând cu 2021 în SUA. Peste 46.000 de persoane au raportat că au pierdut mai mult de 1 miliard de dolari în criptomonede de la începutul anului 2021.

Este o cifră relativă

Suma ar putea fi mult mai mare. "Întrucât marea majoritate a fraudelor nu sunt raportate, aceste cifre reflectă doar o mică parte din pierderile publice", se arată în raport. Mai exact, 680 de milioane de dolari au fost furate în 2021, iar numai în primul trimestru din 2022, suma este de 329 de milioane de dolari (un total de 1,009 miliarde de dolari din ianuarie 2021). Acestea sunt sume record, în timp ce în anii precedenți s-au furat 130 de milioane de dolari (2020), față de 33 de milioane de dolari (2019) și 12 milioane de dolari (2018).

Pentru a plăti escrocii, bitcoin este utilizat pe scară largă (70%), urmat de stablecoin tether (10%) și ether (9%), se arată în raport. În special persoanele în vârstă de 30 de ani (35%) sunt cele mai afectate de aceste înșelăciuni, în comparație cu 12% dintre persoanele cu vârste cuprinse între 18 și 19 ani. În medie, persoanele fizice au pierdut aproximativ 2.600 de dolari.

"Criptomoneda are mai multe caracteristici care sunt atractive pentru escroci, ceea ce poate ajuta la explicarea motivului pentru care pierderile raportate în 2021 au fost de aproape șaizeci de ori mai mari decât în 2018. Nu există o bancă sau o autoritate centralizată care să raporteze tranzacțiile suspecte și să încerce să oprească frauda înainte ca aceasta să aibă loc. Transferurile de criptomonede nu pot fi anulate - odată ce banii au dispărut, este imposibil să îi mai recuperați. Iar cei mai mulți oameni încă nu știu cum funcționează criptomonedele", se arată în raport.

Escrocherii prin intermediul rețelelor sociale

Rețelele sociale reprezintă locul ideal pentru săvârșirea acestor escrocherii. Autorii raportului au stabilit și un clasament, unde Instagram este lider, cu 32%, urmat de Facebook (26%), WhatsApp (9%) și Telegram (7%). Cele mai frecvente înșelătorii au legătură cu afacerile imobiliare, ce reprezintă 575 de milioane de dolari furați de la începutul anului 2021. Mai exact, escrocii își fac victimele să creadă că pot obține "profituri uriașe" prin investiții.

"Persoanele fizice spun că site-urile și aplicațiile de investiții le permit să urmărească creșterea criptomonedelor lor, dar totul este fals. Unele persoane pretind că au făcut o mică retragere "de probă", suficient pentru a se convinge că pot investi în siguranță. Atunci când încearcă cu adevărat să încaseze banii, li se cere să trimită mai multe criptomonede pentru a plăti comisioane (false) și nu-și primesc banii înapoi."

Alte înșelăciuni au loc și pe site-urile de întâlniri (185 de milioane de dolari), unde, odată ce intră în contact cu victima lor, escrocii îi oferă acesteia sfaturi pentru a face investiții. "Persoanele care acceptă oferta lor spun că au primit de fapt un tutorial despre cum să trimită criptomonede unui escroc", explică raportul. Doar că atunci este o pierdere: oamenii ar pierde în medie 10.000 de dolari cu astfel de escrocherii.

Citește și Noul token Luna, de la Terra, a făcut senzație după listarea pe Binance

Google News icon  Fiți la curent cu ultimele noutăți. Urmăriți DCBusiness și pe Google News

Ţi s-a părut interesant acest articol?

Urmărește pagina de Facebook DCBusiness pentru a fi la curent cu cele mai importante ştiri despre evoluţia economiei, modificările fiscale, deciziile privind salariile şi pensiile, precum şi alte analize şi informaţii atât de pe plan intern cât şi extern.

Reperele zilei

Ştiri Recomandate

Freepik.com
Dumitru Costin, BNS
Medicamente / Foto: Freepik
Bursa de Valori București
Banca Naționala a României
Temperaturile maxime vor fi cuprinse între 33 şi 37 de grade, iar cele minime se vor situa între 17 şi 23 de grade.
Centru de date / Foto: Freepik
Wang Yi
Programul Casa Verde Fotovoltaice
Termocentrala de la Turceni
Miraj, efect cauzat de temeratura ridicată / Foto: Jeffrey Beall

Canicula aduce restricții de trafic în Teleorman

Compania Naţională de Administrare a Infrastructurii...

Un călător se uită la avioanele de pe pista de aterizare / Foto: Freepik
Ilie Bolojan, în Parlamentul României / Foto: George Călin / Inquam Photos
ANAF
Poluare / Foto: Freepik
Energie verde / Foto: Freepik
Ursula van der Leyen și Donald Trump / Foto: Casa Albă

România, în topul celor mai mari prețuri la energie

Prețurile la energie electrică continuă să varieze...

Intrarea în salina Praid / Foto: Alex Nicodim / Inquam Photos
OPEC
Caniculă
Camioanele care au fost depistate de Poliția de Frontieră
Trafic oprit pe Podul Prieteniei
Freepik.com
Freepik.com
Donald Trump / Foto: Casa Albă
Pompieri
Grafică: Oana Pavelescu

pixel