Atât în SUA, cât și în Europa, interesul retailerilor pentru criptomonede este în creștere. Potrivit unor estimări recente ale Rezervei Federale (Fed) și ale Băncii Centrale Europene (BCE), 10% dintre europeni și 12% dintre americani dețin criptomonede.

La fel ca în cazul oricărui activ (financiar sau de altă natură), deținătorii de criptomonede pot cădea victime ale escrocheriilor. Cel mai recent raport al Comisiei Federale pentru Comerț (FTC) arată o creștere bruscă a escrocheriilor legate de criptomonede începând cu 2021 în SUA. Peste 46.000 de persoane au raportat că au pierdut mai mult de 1 miliard de dolari în criptomonede de la începutul anului 2021.

Este o cifră relativă

Suma ar putea fi mult mai mare. "Întrucât marea majoritate a fraudelor nu sunt raportate, aceste cifre reflectă doar o mică parte din pierderile publice", se arată în raport. Mai exact, 680 de milioane de dolari au fost furate în 2021, iar numai în primul trimestru din 2022, suma este de 329 de milioane de dolari (un total de 1,009 miliarde de dolari din ianuarie 2021). Acestea sunt sume record, în timp ce în anii precedenți s-au furat 130 de milioane de dolari (2020), față de 33 de milioane de dolari (2019) și 12 milioane de dolari (2018).

Pentru a plăti escrocii, bitcoin este utilizat pe scară largă (70%), urmat de stablecoin tether (10%) și ether (9%), se arată în raport. În special persoanele în vârstă de 30 de ani (35%) sunt cele mai afectate de aceste înșelăciuni, în comparație cu 12% dintre persoanele cu vârste cuprinse între 18 și 19 ani. În medie, persoanele fizice au pierdut aproximativ 2.600 de dolari.

"Criptomoneda are mai multe caracteristici care sunt atractive pentru escroci, ceea ce poate ajuta la explicarea motivului pentru care pierderile raportate în 2021 au fost de aproape șaizeci de ori mai mari decât în 2018. Nu există o bancă sau o autoritate centralizată care să raporteze tranzacțiile suspecte și să încerce să oprească frauda înainte ca aceasta să aibă loc. Transferurile de criptomonede nu pot fi anulate - odată ce banii au dispărut, este imposibil să îi mai recuperați. Iar cei mai mulți oameni încă nu știu cum funcționează criptomonedele", se arată în raport.

Escrocherii prin intermediul rețelelor sociale

Rețelele sociale reprezintă locul ideal pentru săvârșirea acestor escrocherii. Autorii raportului au stabilit și un clasament, unde Instagram este lider, cu 32%, urmat de Facebook (26%), WhatsApp (9%) și Telegram (7%). Cele mai frecvente înșelătorii au legătură cu afacerile imobiliare, ce reprezintă 575 de milioane de dolari furați de la începutul anului 2021. Mai exact, escrocii își fac victimele să creadă că pot obține "profituri uriașe" prin investiții.

"Persoanele fizice spun că site-urile și aplicațiile de investiții le permit să urmărească creșterea criptomonedelor lor, dar totul este fals. Unele persoane pretind că au făcut o mică retragere "de probă", suficient pentru a se convinge că pot investi în siguranță. Atunci când încearcă cu adevărat să încaseze banii, li se cere să trimită mai multe criptomonede pentru a plăti comisioane (false) și nu-și primesc banii înapoi."

Alte înșelăciuni au loc și pe site-urile de întâlniri (185 de milioane de dolari), unde, odată ce intră în contact cu victima lor, escrocii îi oferă acesteia sfaturi pentru a face investiții. "Persoanele care acceptă oferta lor spun că au primit de fapt un tutorial despre cum să trimită criptomonede unui escroc", explică raportul. Doar că atunci este o pierdere: oamenii ar pierde în medie 10.000 de dolari cu astfel de escrocherii.

Citește și Noul token Luna, de la Terra, a făcut senzație după listarea pe Binance

  Fiți la curent cu ultimele noutăți. Urmăriți DCBusiness și pe Google News