Cine a pariat pe aur a făcut un profit uriaș anul acesta. Cum investești în metalul galben

Pe piața spot, aurul s-a menținut constant la 2.659,79 dolari/uncie, după ce a crescut cu peste 1% în sesiunea de miercuri. Contractele futures pe aur din SUA au scăzut cu 0,4%, până la 2.680,90 dolari/uncie. 

Un salt de peste 83%

Lingourile sunt considerate o investiție sigură în vremuri de incertitudine politică și financiară, iar în ultimii cinci ani de zbucium mondial, prețul aurului a crescut cu peste 83% (din septembrie 2019 până în septembrie 2024), trecând de patru ori pragul de 2.000 de dolari/uncie: în august 2020, martie 2022, mai 2023 și decembrie 2023. 

Iar pe 25 septembrie 2024, metalul galben a stabilit recordul absolut de 2.670 dolari/uncie, astfel că, din februarie anul curent valoarea metalului galben a înregistrat un salt de aproape 30%.

Prețul aurului va crește și în continuare 

Instituțiile financiare se așteaptă ca trendul ascendent să continue până în 2025, stimulat de investițiile tot mai mari în fonduri tranzacționate la bursă (ETF), dar și de așteptările privind noi reduceri ale ratelor dobânzii de către marile bănci centrale din întreaga lume, inclusiv de Rezerva Federală a SUA.

O pavăză împotriva recesiunilor de tot felul 

Goldman Sachs menține o perspectivă optimistă asupra aurului, ca protecție împotriva recesiunilor geopolitice, financiare și economice. În opinia experților americani, achizițiile substanțiale de aur de pe piața over-the-counter din Londra ar putea reprezenta aproximativ două treimi din creșterea așteptată a prețului aurului, care ar urma să ajungă la 2.610 de euro uncia la începutul anului 2025.

Analiștii J.P. Morgan subliniază, la rândul lor, că, în timp ce cererea fizică puternică din partea Chinei și a băncilor centrale a susținut prețurile aurului în ultimii doi ani, fluxurile de investitori și investițiile în ETF-uri axate pe tranzacționarea cu aur sunt esențiale pe durata următorului ciclu de reducere a ratelor Fed. 

În același timp, alegerile prezidențiale din SUA din 5 noiembrie ar putea contribui la creșterea prețurilor, deoarece potențiala volatilitate a pieței i-ar putea determina pe investitori să se orienteze către paradisuri sigure precum aurul.

Cum investești în aur

Cu alte cuvinte, aurul va rămâne și în următoarele luni o investiție bună. Este adevărat că, spre deosebire de alte instrumente financiare, metalul galben nu degajă dobândă, dar te protejează în vremuri de răstriște. Deci, cum investești în aur. 

Activele fizice, precum lingourile, monedele și bijuteriile din aur, reprezintă cea mai comună formă de investiție pentru persoanele fizice. Alte opțiuni includ fondurile tranzacționate la bursă (ETF-uri), acțiunile companiilor miniere de aur și contractele futures pe aur. Să le luăm pe rând. 

1. Lingouri

O opțiune populară pentru cei care doresc să dețină aur fizic, lingourile sunt vândute în general la gram sau uncie, având gravate pe față informații precum puritatea, producătorul și greutatea.

Puritatea este un factor esențial deoarece ea determină valoarea lor, cea minimă fiind de 99,5%. Acest aspect devine și mai important dacă intenționezi să le păstrezi într-un cont individual de pensii (IRA), întrucât aurul cu puritate sub 99,5% nu este acceptat în astfel de conturi.

Există numeroase companii care comercializează lingouri de aur, dar este recomandat să alegi doar furnizori cu o reputație solidă. De asemenea, trebuie să ai în vedere costuri suplimentare, precum asigurarea.

2. Monede de aur

Ele pot fi atât obiecte de colecție, cât și investiții, însă costul acestora este de obicei mai mare decât prețul echivalent în aur sub formă de lingouri.

Comparativ cu lingourile, monedele conțin adesea o cantitate mai mică de aur pur. De exemplu, o monedă American Eagle de o uncie are doar 91,67% aur, restul fiind argint și cupru. Este esențial să verifici procentul de aur din monedele înainte de achiziție.

Poți cumpăra monede de aur de la dealeri specializați, case de amanet sau persoane de încredere. Dacă optezi pentru achiziția online, alege un dealer acreditat de Monetărie. 

3. Bijuterii

În special cele antice sau de colecție, sunt o altă modalitate de a investi în acest metal prețios. Totuși, la fel ca în cazul monedelor, prețul va fi mai ridicat decât valoarea efectivă a aurului din bijuterii, diferența fiind de la 20% până la 300%, în funcție de producător.

Important de știut că nu toate bijuteriile sunt fabricate din aur pur. Producătorii combină adesea aurul cu alte metale pentru a crește durabilitatea sau pentru a ajusta culoarea. Calitatea aurului este măsurată în carate, iar aurul cu un număr mai mare de carate este mai valoros. Verifică întotdeauna gravura care indică numărul de carate al bijuteriilor.

Metode moderne de investiție în aur

În ultimele decenii, tranzacționarea aurului a devenit mult mai accesibilă datorită liberalizării fluxurilor de capital și avansului tehnologic. Astăzi, investitorii pot achiziționa aur cu costuri reduse sau chiar fără taxe, datorită piețelor financiare moderne.

Tranzacționarea CFD-urilor pe aur

Una dintre cele mai populare metode de a tranzacționa aur este prin CFD-uri (contracte pentru diferență), care oferă avantaje față de deținerea aurului fizic, cum ar fi comisioane mai mici și posibilitatea de a folosi efectul de levier. 

CFD-urile permit investitorilor să urmărească evoluția prețului aurului fără a-l deține fizic. De asemenea, traderii pot profita atât de creșterile, cât și de scăderile prețului, prin deschiderea de poziții long (cumpărare) sau short (vânzare). Această formă de tranzacționare este însă recomandată traderilor cu experiență, având în vedere riscurile implicate, mai ales în cazul folosirii efectului de levier.

Tranzacționarea CFD-urilor este simplă și se poate realiza online prin platformele oferite de brokeri de top, necesitând doar un cont de tranzacționare.

Avantajele tranzacționării online a CFD-urilor pe aur

- Accesibilitate: Deschiderea unui cont de tranzacționare este rapidă și ușoară, iar investițiile în CFD-uri necesită mai puțin capital decât achiziția de aur fizic, unde un lingou poate depăși 40.000 de euro.

- Lichiditate ridicată: Tranzacțiile cu CFD-uri pe aur beneficiază de o lichiditate ridicată, având volume zilnice de peste 58 de miliarde de euro, ceea ce înseamnă costuri mai mici și o execuție rapidă a ordinelor de vânzare sau cumpărare.

- Flexibilitate: Investitorii pot deschide poziții de vânzare sau cumpărare, indiferent de direcția prețului aurului, permițându-le să obțină profit atât pe piețele în creștere, cât și pe cele în scădere.

- Efectul de levier: CFD-urile permit utilizarea levierului, ceea ce înseamnă că investitorii nu trebuie să depună întreaga sumă necesară pentru o poziție. De exemplu, un levier de 1:20 permite deschiderea unei poziții de 39.000 de dolari cu doar 1.950 de dolari.

- Volatilitatea pieței: Aurul este o marfă volatilă, iar fluctuațiile frecvente ale prețului oferă oportunități pentru traderi să profite de mișcările de pe piață.

Riscuri asociate tranzacționării CFD-urilor pe aur

- Riscul de levier: Deși efectul de levier poate amplifica câștigurile, el amplifică și pierderile, ceea ce necesită o gestionare atentă a riscurilor.

- Volatilitatea pieței: Deși volatilitatea oferă oportunități, poate duce și la pierderi rapide, astfel încât traderii trebuie să monitorizeze constant piața și să fie pregătiți să răspundă la apelurile în marjă.

- Costurile de menținere pe termen lung: Tranzacțiile pe termen lung pot implica taxe de reînnoire, care pot eroda profitul dacă nu sunt gestionate corespunzător.

Tranzacționarea aurului prin ETF-uri 

ETF-urile cu expunere pe aur reprezintă o altă modalitate modernă de investiție. Ele funcționează ca acțiunile și oferă expunere la prețul aurului fără a deține fizic metalul prețios. Prețul ETF-urilor urmează valoarea aurului, iar tranzacționarea lor se face la burse reglementate.

Beneficiile tranzacționării ETF-urilor pe aur:

- Nu există variații de preț în funcție de locație, spre deosebire de aurul fizic.

- Puritatea aurului deținut de ETF-uri este garantată la un standard de 99,5%.

- ETF-urile oferă o lichiditate ridicată și securitate sporită, eliminând riscul furtului.

- Nu sunt aplicate taxe de vânzare sau cumpărare și sunt scutite de unele impozite indirecte.

Alternative de investiție

Acțiuni din industria aurului O altă modalitate de a obține expunere pe piața aurului este prin achiziționarea de acțiuni ale companiilor miniere de aur, cum ar fi Barrick Gold Corp. Acțiunile acestora tind să crească odată cu prețul aurului și, spre deosebire de aurul fizic, pot genera dividende. Astfel, pentru investitorii pe termen lung, acțiunile companiilor miniere pot oferi o opțiune mai avantajoasă.

  Fiți la curent cu ultimele noutăți. Urmăriți DCBusiness și pe Google News

Ţi s-a părut interesant acest articol?

Urmărește pagina de Facebook DCBusiness pentru a fi la curent cu cele mai importante ştiri despre evoluţia economiei, modificările fiscale, deciziile privind salariile şi pensiile, precum şi alte analize şi informaţii atât de pe plan intern cât şi extern.